Dread Disease Versicherung - Canada Life

Tarif Schwere Krankheiten Vorsorge

  • 55 versicherte Krankheiten (erweiterbar um 25 Krankheiten)
  • Garantierter Beitrag über die gesamte Vertragslaufzeit
  • Kostenlose Mitversicherung von Kindern
  • Top bewertet
Kostenlose Beratung: +49 7668 995 1047

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bereits ab 10,- € monatlich

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Canada Life Dread Disease Versicherung - Tarifbeschreibung 2021

Logo Canada Life

Die Canada Life gehört für uns zu den favorisierten Anbietern in der Sparte Dread Disease Versicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung und weiteren Bereichen.

Gegründet wurde die Canada Life im Jahr 1847 von dem Banker Hugh C. Baker in Hamilton, Ontario. Sie ist die älteste Versicherungsgesellschaft aus Kanada und hat mittlerweile über 650 Mitarbeiter. Regelmäßig top bewertet von einigen Ratingagenturen, gehört die sie zu den führenden und finanzstärksten Anbietern.

Seit über 20 Jahren bietet die Canada Life schon eine Dread Disease Versicherung an und hat laut eigener Aussage bereits über 250 Millionen Euro an Betroffene ausbezahlt.

Tarif – Schwere Krankheiten Vorsorge der Canada Life

Das Wichtigste in Kürze:
  • Steuerfreie Auszahlung im Leistungsfall
  • Auch als Keyman Versicherung für Unternehmen
  • Mitversicherung von Kindern bis zur Vollendung des 18. Lebensjahres (oder 21. Lebensjahres bei Ausbildung)
  • Garantierter Beitrag
  • Multi-Pay-Option
  • Prämie monatlich oder als Einmalbetrag möglich
  • Flexibel anpassbar über Nachversicherungsgarantien
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Welche Versicherung für schwere Krankheiten ist die beste? Rufen Sie uns an. Wir beraten Sie individuell und persönlich.

Zurich Logo Dread-Disease-Versicherung
Krankheits-Schutzbrief

Zurich

50.000 € VS, 5.000 € Todesfall, Eintrittsalter 35, Laufzeit 32 Jahre

34,09 € mtl.

(garantiert)

 

Stand 06/2021

Logo Canada Life
Schwere Krankheiten Vorsorge

Canada Life

50.000 € VS, 5.000 € Todesfall, Eintrittsalter 35, Laufzeit 32 Jahre

31,31 € mtl.

(garantiert)

 

Stand 06/2021

Logo-Ernstfallschutz die Nürnberger Dread-Disease-Versicherung
Ernstfallschutz (Komfort)

Nürnberger

50.000 € VS, 5.000 € Todesfall, Eintrittsalter 35, Laufzeit 32 Jahre

34,96 € mtl.

(Netto)

 

Stand 06/2021

Für den Ernstfall richtig vorsorgen mit der Dread Disease Versicherung der Canada Life

Für Familien und Singles

Krebs, Herzinfarkt und Schlaganfall gelten heute fast als Volkskrankheiten. Jährlich erkranken knapp 1 Million Menschen*. Plötzlich ist alles anders: Sie und Ihre Familie stehen vor vielen Herausforderungen – auch finanziellen! Können Sie es sich beispielsweise leisten, beruflich kürzerzutreten und dennoch die laufenden Kosten zahlen? Wer kümmert sich um die Kinder, wenn die Mutter ausfällt? Was, wenn Kosten entstehen, die die Krankenkasse nicht zahlt?  Beispielsweise spezielle Behandlungen, Reha-Maßnahmen oder den Umbau von Haus, Wohnung oder Auto?

*Quellen: Robert Koch-Institut,2011; Stiftung Deutsche Schlaganfall-Hilfe, 2010; Deutsche Herzstiftung e.V., 2011

Für Immobilienbesitzer

Die eigenen vier Wände – ein Traum vieler. Damit dieser Traum nicht zum Albtraum wird, empfehlen wir Ihnen neben einer soliden Finanzierung vor allem die Absicherung möglicher Risiken.

Doch was, wenn einer von Ihnen als Verdiener durch eine schwere Krankheit ausfällt? Die möglichen Folgen: Sie müssen beruflich kürzertreten und mit finanziellen Einschränkungen rechnen. Doch die monatlichen Belastungen durch die Immobilie laufen weiter.

Für Unternehmer

Gerade in schwierigen Zeiten wie diesen sollten Sie die Zukunft Ihres Unternehmens nicht dem Zufall überlassen. Der Ausfall durch schwere Erkrankungen ist ein unterschätztes Insolvenzrisiko für mittelständische Unternehmen. Denn letztlich kann eine schwere Erkrankung jeden treffen.

Was passiert, wenn dies nun Sie selbst oder eine Schlüsselperson in Ihrem Unternehmen trifft? Es folgt die Personalsuche und die Arbeitsbelastung müssen andere tragen. Der Verlust von Know-how und Kontakten, sowie mögliche entgangene Aufträge können zu weniger Umsatz führen. Die Kosten bei dem Ausfall einer wichtigen Person können schnell zwischen 50.000 € und 1.000.000 € liegen!

Beispielberechnung als Nichtraucher

Alter

Leistung

Laufzeit

Beitrag

29

50.000€

47 Jahre

29,79€ mtl.

46

50.000€

29 Jahre

64,53€ mtl.

10

50.000€

50 Jahre

21,29€ mtl.

Stand 07/2021 / Tarif- Schwere Krankheiten Vorsorge Canada Life

Beispielberechnung als Raucher

Alter

Leistung

Laufzeit

Beitrag

29

50.000€

47 Jahre

56,05€ mtl.

46

50.000€

29 Jahre

133,81€ mtl.

18

50.000€

50 Jahre

38,83€ mtl.

Stand 07/2021 / Tarif- Schwere Krankheiten Vorsorge Canada Life

Dread Disease Versicherung im Vergleich

ab 31,31 € (pro Monat)

Überblick der Vertragsvarianten

Schwere Krankheiten Schutz

Beschreibung: Dread Disease Versicherung mit Leistung bei schweren Krankheiten und im Todesfall.

Leistung bei schwerer Krankheit: Einmalzahlung der vereinbarten Versicherungssumme.

Leistung im Todesfall: 5.000 € Todesfallsumme

Anzahl der versicherten Krankheiten: 55* Krankheiten

Verfügbare Zusatzoptionen:

  • Erweiterter Krankheitenkatalog – eine Erweiterung um 25 zusätzliche Krankheiten (max. 25.000€)
  • Multi-Pay-Option
  • Beitragsbefreiiung bei Berufsunfähigkeit
  • Erwerbsunfähigkeitsschutz

Schwere Krankheiten Schutz mit Risiko Leben Schutz

Beschreibung: Dread Disease Versicherung mit Leistung bei schweren Krankheiten und im Todesfall.

Leistung bei schwerer Krankheit: Einmalzahlung der vereinbarten Versicherungssumme.

Leistung im Todesfall: Einmalzahlung der vereinbarten Todesfallsumme

Anzahl der versicherten Krankheiten: 55* Krankheiten

Verfügbare Zusatzoptionen:

  • Erweiterter Krankheitenkatalog – eine Erweiterung um 25 zusätzliche Krankheiten (max. 25.000 €)
  • Multi-Pay-Option
  • Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit
  • Erwerbsunfähigkeitsschutz

Risiko Leben Schutz mit vorgezogenem Schwere Krankheiten Schutz

Beschreibung: Dread Disease Versicherung mit Leistung bei schweren Krankheiten und im Todesfall.

Leistung bei schwerer Krankheit: Einmalzahlung der vereinbarten Versicherungssumme.

Leistung im Todesfall: Einmalzahlung in Höhe der vereinbarten Todesfallsumme vorgezogene Leistung bei Lebenserwartung unter 12 Monate

Anzahl der versicherten Krankheiten: 55* Krankheiten

Verfügbare Zusatzoptionen:

  • Erweiterter Krankheitenkatalog – eine Erweiterung um 25 zusätzliche Krankheiten (max. 25.000€)
  • Multi-Pay-Option
  • Beitragsbefreiiung bei Berufsunfähigkeit
  • Erwerbsunfähigkeitsschutz

Risiko Leben Schutz

Beschreibung: Risiko-Lebensversicherung mit Leistung im Todesfall.

Leistung im Todesfall: Einmalzahlung in Höhe der vereinbarten Todesfallsumme vorgezogene Leistung bei Lebenserwartung unter 12 Monate

 

Verfügbare Zusatzoptionen:

  • Beitragsbefreiiung bei Berufsunfähigkeit

Stand 01.07.2021 / * Der Begriff erfasst auch Operationen und sonstige medizinisch notwendige Maßnahmen, die einen Anspruch auf die Leistung auslösen können.

Erklärung der unterschiedlichen Varianten

Bei der Dread Disease Versicherung der Canada Life gibt es vier verschiedene Absicherungsmöglichkeiten. Hier erklären wir Ihnen die Unterschiede und die verfügbaren Zusatzoptionen:

  • Schwere Krankheiten Schutz: Der Versicherungsfall liegt vor, wenn bei der versicherten Person eine definierten 55 Krankheiten oder Ereignisse eingetreten und diagnostiziert worden ist und sie diese 14 Tage überlebt. Die vereinbarte Versicherungsleistung für schwere Krankheiten wird ausbezahlt.
  • Risiko Leben Schutz: Der Versicherungsfall liegt vor, wenn die versicherte Person innerhalb der vereinbarten Laufzeit verstirbt. Die vereinbarte Todesfallleistung wird ausbezahlt. Sollte eine Lebenserwartung von weniger als zwölf Monaten diagnostiziert werden, wird die Leistung bereits vorab als vorgezogenen Todesfallleistung ausbezahlt.
  • Risiko Leben Schutz mit vorgezogener Leistung bei schwerer Krankheit: Der Versicherungsfall liegt vor, wenn die versicherte Person verstirbt. Im Todesfall wird die vereinbarte Todesfallsumme ausgezahlt. Wird bei dieser Person jedoch vorher ein Leistungsfall für eine der 55 versicherten Krankheiten oder Ereignisse eintreten, erhält sie die hierfür vereinbarte Versicherungsleistung. Diese Leistung reduziert die spätere Todesfallleistung. Daher kann die vereinbarte Schwere-Krankheiten-Leistung nur maximal so hoch sein wie die vereinbarte Todesfallleistung.
  • Schwere Krankheiten Schutz mit Risiko Leben Schutz: Der Versicherungsfall liegt vor, wenn bei der versicherten Person entweder ein Leistungsfall für eine der 55 Krankheiten oder Ereignisse eingetreten ist oder wenn diese verstirbt. Es existieren jeweils zwei unabhängige Versicherungssummen. Die Todesfallleistung wird bei vorheriger Leistung durch eine schwere Krankheit also nicht reduziert.

Folgende Leistungen können Sie freiwillig als Zusatz-Option hinzufügen:

  • Erweiterte Krankheiten Katalog: Sie können die 55 versicherte Krankheiten um 25 Krankheiten erweitern, für die zusätzlichen Krankheiten gilt eine maximale Versicherungsleistung von 25.000 €. – siehe auch versicherte Krankheiten weiter unten.
  • Multi-Pay-Option: Durch diese Zusatz-Option erlischt der Schutz nicht automatisch nach dem ersten Leistungsfall. Es besteht auch für einen zweiten Leistungsfall Versicherungsschutz in Höhe von 50 % der Versicherungssumme. Die erste und zweite Erkrankung darf hierbei nicht aus derselben Gruppe stammen (siehe auch versicherte Krankheiten weiter unten). Diese Einschränkung gilt jedoch nicht bei Unfall und den versicherten Krankheiten der Gruppe „Weitere Krankheiten und Absicherungen“. Hinweis:  Der Beitrag wird nach dem ersten Leistungsfall entsprechend reduziert.
  • Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit: Die Canada Life übernimmt für die Dauer der Berufsunfähigkeit die Beitragszahlung bis zum 67. Lebensjahr.
  • Erwerbsunfähigkeitsschutz: Bei dieser Zusatz-Option zählt die Erwerbsunfähigkeit der versicherten Person als schwere Krankheit. Es wird also die vereinbarte Versicherungssumme ausbezahlt.
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Dread Disease Versicherung im Vergleich

ab 31,31 € (pro Monat)

Versicherte Krankheiten der Dread Disease Versicherung | Canada Life

Organversagen

  • Chronische Bauchspeicheldrüsenentzündung
  • Fortgeschrittene Lebererkrankungen
  • Fortgeschrittene Lungenerkrankungen (inklusive schwerem Emphysem)
  • Nierenversagen
  • Pneumonektomie
  • Transplantation von Hauptorganen

Entzündungen

  • Bakterielle Meningitis
  • Enzephalitis
  • Schwere rheumatoide Arthritis

Tumore

  • Fortgeschrittener Krebs
  • Gutartiger Gehirntumor
  • Gutartiger Rückentumor

Zentrales Nervensystem

  • Amyotrophe Lateralsklerose
  • Creutzfeld-Jakop-Krankheit (CJK)
  • Erkrankung des zentralen Nervensystems
  • Fortgeschrittene Alzheimer-Krankheit
  • Fortgeschrittene Parkinson`sche Krankheit
  • Kinderlähmung (Poliomyelitis)
  • Montoneuronerkrankung
  • Multiple Sklerose mit neurologischen Einschränkungen
  • Multisystematrophie mit der Folge dauerhafter Symptome
  • Muskeldystrophie
  • Progressive supranukleäre Blickparese
  • Querschnittslähmung

Herz-Kreislauf-System

  • Aortenaneurysma
  • Aortenplastik
  • Bypass-Operation der Herzkranzgefäße
  • Erkrankung des Herzmuskels (Kardiomyopathie)
  • Herzinfarkt
  • Herzklappenoperation
  • Herzstillstand mit Einsetzen eines Defibrillators
  • Konstruktive Perikarditis (Panzerherz) die eine Operation erfordert
  • Operation am offenen Herzen
  • Operation der Pulmonalarterie, die eine chirurgische Öffnung des Brustbeines erfordert
  • Primäre pulmonale Hypertonie
  • Schlaganfall

Weitere Krankheiten/Absicherungen

  • Abhängigkeit von einer dritten Person
  • Aplastische Anämie (Blutbildungsstörung)
  • Asbestose Berufsbedingte Hepatitis C
  • Funktionsverlust von Gliedmaßen
  • HIV- Infektion als Folge eines körperlichen Übergriffs
  • HIV- Infektion durch Bluttransfusion
  • HIV- Infektion erworben als Folge bestimmter beruflicher Tätigkeiten
  • Intensivpflege mit künstlicher Beatmung über einen Zeitraum von mehr als zehn Tagen
  • Koma
  • Schwere Kopfverletzung
  • Schwere Verbrennungen, Erfrierungen und Verätzungen
  • Schwerer Unfall
  • Sprachverlust
  • Systemischer Lupus erythematodes
  • Transplantation von Knochenmark
  • Verlust der Hörfähigkeit (Taubheit)
  • Verlust der Sehfähigkeit (Blindheit)

Erweiterte Krankheitenkatalog

  • Andere niedrigmaligne Karzinome
  • Angioplastie am Herzen
  • Augeninfarkt
  • Blasenentfernung
  • Diabetes mellitus Typ 1
  • Duktales Mammakarzinom in situ
  • Entfernung eines Augapfels
  • Fehlbildung der Hirnarterien
  • Fortgeschrittenes Glaukom
  • Hirnabszess mit erforderlicher Operation
  • Karotisstenose (Endarteriektomie oder Angioplastie bei Verengung der Halsschlagader)
  • Lobektomie (Entfernung eines Lungenlappens)
  • Makuladegeneration
  • Medikamentenresistente Epilepsie
  • Niedrigrisiko Prostatakrebs
  • Ösophaguskarzinom in situ
  • Schizophrenie
  • Schwere Sehstörung oder Blindheit (eine Auge)
  • Schwere ulzerative Colitis
  • Schwere Morbus Crohn
  • Syringomyelie/Syringobulbie (Höhlenbildung im Rückenmark)
  • Transkatheter-Aortenklappenimplantation
  • Transverse Myelitis (Rückenmarksentzündung)
  • Verlust von Hand oder Fuß

Dread Disease Versicherung im Vergleich

ab 31,31 € (pro Monat)

Gesundheitsfragen im Antrag | Dread Disease Versicherung Canada Life

Wer eine Dread Disease Versicherung bei der Canada Life abschließen möchte, muss im Antrag einige Gesundheitsfragen beantworten. Hierbei ist es wichtig, immer ganz gewissenhaft alle Fragen ausführlich und korrekt zu beantworten. Mit unserem Absicherungskonzept begleiten wir Sie Schritt für Schritt und helfen Ihnen auch die Gesundheitsfragen korrekt zu bearbeiten.

Exklusives Absicherungskonzept
Gesundheitsfragen der Dread Disease Versicherung Canada Life ab 16 Jahre
Gesundheitsfragen der Dread Disease Versicherung Canada Life über 16 Jahre 2

Verinfachte Gesundheitsfragen für Kinder unter 16 Jahren

vereinfachte Gesundheitsfragen Dread-Disease-Versicherung Canada Life unter 16 Jahre

Dread Disease Versicherung Canada Life | Schwere Krankheiten Vorsorge

Wichtiger Hinweis: Alle Angaben des Tarifes wurden mit größter Sorgfalt anhand der Versicherungsbedingungen und Leistungsbeschreibungen recherchiert.
Die Tarifbeschreibung dient lediglich der Orientierung, alle Angaben ohne Gewähr und kein Anspruch auf Vollständigkeit!

Falls uns irgendwo ein Fehler unterlaufen sein sollte, bitten wir um einen sachlichen Hinweis dazu.

Schwere Krankheiten Vorsorge – Stand 07/2021

Häufig gestellte Fragen:

Erhöhungsmöglichkeiten der Canada Life Dread Disease Versicherung

Wenn Sie später beispielsweise mehr Geld verdienen oder neue Risiken hinzukommen, können Sie den Versicherungsschutz bei der Canada Life Dread Disease Versicherung jederzeit anpassen. Allerdings müssen Sie dann die Gesundheitsfragen auch neu beantworten.

Bei bestimmten Ereignissen ist eine erneute Gesundheitsprüfung nicht nötig. In den Bedingungen wird dies unter dem Punkt Nachversicherungsgarantien festgehalten.

Folgende Nachversicherungsgarantien gibt es:

  • Heirat
  • Scheidung
  • Geburt oder Adoption eines Kindes
  • Erwerb von Eigentum
  • Abschluss einer Finanzierung
  • Erstmalige Aufnahme einer selbständigen Tätigkeit
  • Nachhaltige Steigerung des Brutto-Jahreseinkommens um mindestens 10 %
  • Betriebswertsteigerung
  • Erhöhter Deckungsbedarf der Keyperson-Versicherung zur Absicherung des einem Unternehmen drohenden Verlustes bei Tod oder schwerer Erkrankung der versicherten Person.
  • Wegfall der Versicherungspflicht
  • Erreichen der Volljährigkeit
  • Abschluss einer beruflichen Qualifikation (z.B. Ausbildung, Meisterbrief, Promotion)
  • Tod des Ehepartners

Wichtig: Die Möglichkeit der Nachversicherungsgarantie kann in den letzten fünf Jahren vor dem vereinbarten Ende der Versicherungsdauer nicht mehr ausgeübt werden. Für die Erhöhungen werden die gleichen Versicherungsbedingungen und Rechnungsgrundlagen zugrunde gelegt. Wartezeiten für bestimmte schwere Krankheiten beginnen für den erhöhten Teil der versicherten Leistung für schwere Krankheiten ab dem Zeitpunkt der Erhöhung erneut.

Frei wählbare laufende Erhöhung der Leistung – Beitragsdynamik

Sie können bei Antragstellung oder auch während der Versicherungsdauer eine jährliche Erhöhung der Leistung zwischen 1 % bis 10 % wählen. Haben Sie die Beitragsdynamik gewählt, erhöht sich jedes Jahr ihr Beitrag und auch die Versicherungsleistung um den vereinbarten Prozentsatz.

Verlängerungsoption der Canada Life Dread Disease Versicherung

Sie können bis 5 Jahre vor Ablauf der Versicherung eine Verlängerung des Versicherungsschutzes ohne erneute Gesundheitsprüfung beantragen. Diese Verlängerungsoption können Sie bis zu dreimal während der Versicherungsdauer in Anspruch nehmen. Eine Verlängerung ist jeweils um bis zu 50 weitere Jahre möglich, maximal aber bis zum Alter 75.

Wichtig: Bei der Ausübung der Option dürfen Sie nicht älter als 50 Jahre sein und ein Versicherungsfall ist noch nicht eingetreten. Der neue Beitrag wird mit dem dann gültigen Tarif und Alter der versicherten Person gerechnet.

Steuerliche Behandlung der Canada Life Dread Disease Versicherung

Die Versicherungsleistung der Canada Life Dread Disease Versicherung ist einkommensteuerfrei.

Die Beiträge können nicht als Vorsorgeaufwendungen steuerlich abgesetzt werden.

Muss eine Änderung des Rauchverhalten nachträglich der Canada Life mitgeteilt werden?

Sie sind dazu verpflichtet, der Canada Life eine Erhöhung des Risikos mitzuteilen. Sollten Sie also vom Nichtraucher zum Raucher werden, müssen Sie es melden.

Welche Wartezeiten bei der Canada Life Dread Disease Versicherung?

Bei einer schweren Krankheit mit Wartezeit erhalten Sie eine Leistung erst, wenn die Erkrankung oder die Notwendigkeit einer Behandlung 3 bzw. 6 Monate nach Versicherungsbeginn diagnostiziert wurde.

Folgende Krankheiten bei der Canada Life Dread Disease Versicherung haben Wartezeiten:

  • Fortgeschrittener Krebs – 6 Monate
  • Bypass-Operation der Herzkranzgefäße – 3 Monate

Erweiterte Krankheitskatalog

  • Angioplastie am Herzen – 3 Monate
  • Transkatheter-Aortenklappen Transplantation – 3 Monate
  • Ösophagus Karzinom in situ – 6 Monate
  • Niedrigmaligne Karzinome – 6 Monate
  • Duktales Mammakarzinom in situ (DCIS) – 6 Monate
  • Invasives Prostatakarzinom – 6 Monate

Was versteht man unter Kinderanschlussoption?

Kinder sind bei der Canada Life Dread Disease Versicherung ab 30. Tag nach der Geburt bis zum 18. Geburtstag kostenlos über den Vertrag der Eltern mitversichert.

Endet der Versicherungsschutz des Kindes, kann es innerhalb von 6 Monaten eine eigene Schwere Krankheiten Versicherung bei der Canada Life mit einer vereinfachten Gesundheitserklärung abschließen.

Weitere Anbieter einer Dread Disease Versicherung:

IDEAL

IDEAL TotalProtect

PrismaLife

Prisma Moments

Zurich Life

Eagle-Star Krankheits-Schutzbrief

Nürnberger

Nürnberger Ernstfallschutz

Gothaer

Gothaer Perikon

Würzburger (Krebs-Versicherung)

Diagnose Leben!

Haben Sie Fragen? Rufen Sie uns gerne an.

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